Названы фразы, использование которых к переводу навлечет блокировку счета

Шуточные сообщения к банковским переводам с текстом «На откат», «На бомбу» или «На торт» могут спровоцировать проверку, рассказал «Абзацу» кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при Правительстве РФ Илья Покаместов. Он уточнил, что в ряде случаев счет остряка могут заблокировать.

Собеседник объяснил, что все финансовые организации обязаны следовать требованиям безопасности и Федеральному закону «О противодействии легализации, отмыванию доходов и финансированию терроризма». Банковские системы настроены на автоматический анализ поля с сообщением получателю, поэтому попытка пошутить с использованием опасных слов может быть расценена как подозрительная и способна повлечь последствия.

«Если вы, переводя денежные средства через приложение банка, напишете в окошке сообщение получателю «На откат», «На терроризм», «На бомбу» или любые аналогичные примечания, это привлечет внимание службы безопасности и сотрудников по борьбе с терроризмом. Причем не только банковских, но и работников соответствующих профильных органов. Делать такого рода пометки, как и пометки «На ноготочки», ни в коем случае нельзя. В случае с оказанием услуг может возникнуть подозрение, что вы их финансируете», – уточнил Покаместов.

Отдельно экономист посоветовал оставлять поле с сообщением для перевода пустым. По мнению специалиста, это убережет от возможных последствий. Также он посоветовал разъяснить это важное правило и детям, у которых есть специальные карты: такое уточнение спасет их от потенциальных проблем.

Ранее адвокат Александр Зорин предупредил, какие ошибки в оформлении загранпаспорта способны привести к отказу от отпуска за границей. По словам специалиста, отсутствие правильного фото, а также некорректно заполненная анкета могут стать основанием для выдачи документа, что вынужденно спровоцирует смену планов.