Частые переводы самому себе могут обернуться блокировкой счета

В последнее время участились случаи блокировки счетов россиян из-за переводов между собственными счетами в разных банках, сообщил в разговоре с Lenta.ru юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Это связано с усилением контроля за финансовыми потоками и внедрением автоматических систем мониторинга. Банки обязаны противодействовать отмыванию денег, а их алгоритмы видят угрозу в нестандартном поведении клиента.

По словам эксперта, система насторожится, если крупная сумма будет искусственно разделена на несколько мелких платежей, а также если после длительного накопления последует моментальный вывод средств.

Банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег.

При этом денежным средствам, полученным легально, ничего не грозит, россияне могут самостоятельно распоряжаться своими деньгами. Однако для минимизации рисков следует избегать дробления крупных сумм и частых переводов малознакомым лицам.

Кроме того, рекомендуется четко указывать назначение платежа и предупреждать банк о планируемой крупной операции.

Эксперт финансового рынка Андрей Бархота в разговоре с «Абзацем» ранее рассказал, что в случае блокировки счета необходимо как можно быстрее предоставить сотрудникам организации все действующие документы, подтверждающие подлинность операции.