Аналитик успокоил россиян по поводу приостановки мелких переводов на карту

Ведущий аналитик Mobile Research Group Эльдар Муртазин в беседе с «Абзацем» рассказал, кто может столкнуться с временной блокировкой мелких переводов на карту.  

Уже с июня Росфинмониторинг способен приостанавливать переводы между гражданами на карту, если у регулятора появятся подозрения в отмывании денег или финансировании экстремизма. Могут быть временно заблокированы даже законные операции, если к ним есть вопросы.

«Предпосылок для массовых блокировок таких переводов нет, и люди от них не будут отказываться. Но у государства будут все чаще и чаще возникать вопросы – это однозначно. И это не только какие-то противоправные действия, часто это уклонение от налогов, коммерческая деятельность без лицензии и так далее», – пояснил Муртазин.

По словам эксперта, проблемы возникнут у тех, кто таким образом принимает оплату за свои услуги или товары. Например, будет подозрительно, если некто получает каждый день десятки переводов с примерно одинаковыми суммами.

«Проверка происходит по множеству параметров. Внимание вызывает не только частота переводов и количество денег, также проверяется, например, как долго используется номер телефона. «Флажки» загораются, когда совпадают признаки мошенничества или незаконной предпринимательской деятельности», – добавил Муртазин.

Теперь мошенники научились красть деньги у россиян с помощью «кружков» в Telegram, действуя якобы от лица родственников или друзей. После взлома аккаунта злоумышленники записывают видео с просьбой перевести деньги. В одном из таких случаев два банка отклонили операцию, посчитав ее подозрительной, однако перевод был осуществлен с третьей попытки и деньги были потеряны.

По мнению главы Центробанка России Эльвиры Набиуллиной, только придание борьбе с мошенничеством общегосударственного уровня приведет к успеху в противодействии противоправным поступкам.