ЦБ усилит контроль за переводами за границу

Банк России планирует получать от банков расширенный объем информации о трансграничных переводах физических лиц. Для этого регулятор предлагает изменить форму отчетности, увеличив перечень операций, подлежащих детализации, сообщает «Интерфакс».

Согласно предлагаемым изменениям, банки будут передавать сведения об оплате компьютерных игр, онлайн-сервисов и услуг связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба, материальной помощи, страховых взносах и выплатах. Отдельно Центробанк предлагает более подробно отражать платежи на маркетплейсах и сделки по покупке автомобилей. Существенно расширится и блок данных об операциях с цифровыми активами.

Эксперты связывают инициативу с подготовкой к будущему регулированию цифровых валют. В частности, ЦБ предлагает разделять в отчетности операции по покупке и продаже цифровых активов, а также учитывать сделки с утилитарными цифровыми правами. По мнению специалистов, это направлено на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление контроля за криптовалютными операциями, особенно при активной торговле и работе с зарубежными площадками.

Кроме того, регулятор намерен получать данные о резидентстве отправителя и получателя перевода, размере комиссии, способе проведения операции, ее виде и источнике средств. Это позволит Центробанку формировать более детальную статистику трансграничных расчетов и точнее отслеживать финансовую активность граждан за рубежом.

Ранее сообщалось, что банки будут отчитываться о снятии наличных без согласия клиентов.