Стало известно, за какие операции по карте банк может принять за дропера

Систематические переводы от одних и тех же лиц и нетипичные для клиента транзакции могут выдать владельца карты за дропера перед системами безопасности банков, предупредил в разговоре с «Абзацем» юрист, эксперт портала «Моя финансовая история» Галактион Кучава. 

Он рассказал, что Банк России разработал специальные методические рекомендации, которые помогают финансовым организациям вычислять соучастников преступлений еще на стадии открытия счетов и проведения первых операций.

«Для банков у Центробанка есть рекомендация из 15 пунктов. Типичный портрет дропера – это молодые люди, которые приходят и сразу спрашивают о максимальной сумме для снятия наличных в сутки. При этом по ним видно, что они не могут зарабатывать столько, сколько запрашивают. Также они активно интересуются криптовалютой и переводами, поскольку мошенники сейчас часто используют крипту для вывода похищенных средств», – пояснил Кучава.

Законопослушным гражданам следует быть осторожными, чтобы их счета ошибочно не признали дроперскими. Банковские системы безопасности непрерывно анализируют транзакции по законам о противодействии легализации преступных доходов и национальной платежной системе. Любые нетипичные переводы могут привести к временной блокировке карты, напомнил эксперт:

«Финансовый мониторинг отслеживает операции в рамках 161-го и 115-го федеральных законов. Обычные платежи по карте могут заблокировать, чтобы спасти вас от мошенников. Чтобы не попасть под подозрение в дроперстве, избегайте массовых однотипных переводов или дробления крупных сумм. Банки также приостанавливают транзакции, которые считают нетипичными для конкретного клиента, например если перевод совершен из другого региона или на не свойственные вам суммы. У каждого банка свои критерии оценки безопасности».

Ранее стало известно о мошеннической схеме в сфере HR. Преступники предлагают соискателям легкие задания, а после их выполнения просят зарегистрироваться в специальных чат-ботах. Там человеку показывают фальшивый баланс, доход и даже суммы в долларах.