Эксперт рассказал, как обелить свои денежные переводы во избежание блокировки банком

Чтобы операция между вашими счетами не стала подозрительной и банк не заблокировал карту, необходимо соблюдать ряд правил. Об этом в беседе с «Абзацем» сообщил доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко.

Например, чтобы обелить свои переводы, не стоит менять номер в онлайн-банке с последующим перечислением денег в течение 48 часов. Также нельзя злоупотреблять мелкими транзакциями с чужих устройств, как и отправлять средства сразу после их поступления.

Эксперт отметил, что банки обязаны проверять информацию о клиентах на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. Важно знать основные признаки, по которым организация может расценить транзакцию как нетипичную. 

«Один из ключевых маркеров – перевод третьему лицу, с которым за последние полгода не было транзакций, причем менее чем за сутки до этой операции ему предшествовал перевод себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Также важным [маркером] является смена номера телефона в онлайн-банке и последующий в течение 48 часов перевод средств. Блокировка может последовать и после нетипичных действий клиента, таких как слишком частые мелкие переводы с подозрительных устройств. Операция на крупную сумму в нетипичное время тоже может вызвать подозрение у банка. И не стоит переводить деньги сразу после их поступления на ваш счет», – пояснил Щербаченко.

Он добавил, что плюсом будет активное использование карты. Если переводы между банками не являются единственными операциями, это снижает вероятность блокировки.

Ранее стало известно, что банки начали массово блокировать карты после перевода между своими счетами. Как сообщают «Известия», под запрет периодически подпадают и крупные транзакции, например перечисление зарплаты на свой счет в другом банке, и незначительные операции.