Экономист рассказал, крупные переводы на какие счета банки не будут считать мошенническими

Заведующий кафедрой «Финансы и кредит» ЮФУ Олег Свиридов рассказал «Абзацу», что крупные переводы по СБП на общие накопительные счета семьи не будут считаться мошенническими.

Ранее директор департамента информационной безопасности Центробанка России Вадим Уваров сообщил РИА «Новости», что большие суммы при быстрых переводах самому себе будут включены в признаки мошеннических действий.

Свиридов поддержал такую меру и пояснил, что обычно это используется в дроппинговых схемах. Он уточнил, что каждая операция должна иметь смысл и цель. Если их нет, то перевод посчитают отмывочным.

«Банки все видят, они не будут эти счета трогать, потому что он общий. Туда средства перечисляет не только человек сам себе, но и другой. Это накопительный счет, у него логика какая-то есть. Лучше прийти в банк и узнать, как обезопасить переводы между своими счетами и как нужно оформлять назначение платежа. Потому что у каждого банка своя инструкция», – рассказал Свиридов.

Эксперт объяснил, что при дроппинге пользователи намеренно накручивают объемы денежных средств, переводя их с одной на другую карту, чтобы впоследствии крупная трансакция не была подозрительной для банка. Поэтому меры ЦБ, по мнению специалиста, разумны.

Накануне россиянам рассказали, какую сумму перевода финансовые организации могут посчитать подозрительной. Так, сомнения способна вызвать трансакция более 100 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц.