Россиян предостерегли от шуток в комментариях к банковским переводам

Шутки в комментариях к платежам могут привести к блокировке карты, заявил в разговоре с Lenta.ru экономист Виктор Мангазеев. При этом эксперт добавил, что при приостановке перевода не стоит дробить сумму или отправлять ее через карты родственников.

«Лучше не шутить в назначении платежа и не использовать формулировки, связанные с наркотиками, оружием, экстремизмом, терроризмом, обналичиванием или другими незаконными операциями. Они могут привлечь внимание банка, особенно если перевод сам по себе выглядит нетипично», – сказал экономист.

Мангазеев подчеркнул, что фразы «оплата услуг», «за товар», «аренда» или «возврат долга» не входят в список запрещенных, но регулярные поступления от разных людей с подобными комментариями могут поднять вопросы о предпринимательской деятельности. По словам эксперта, в такой ситуации банк попросит объяснить источник денег и предоставить соответствующие документы.

Ранее сообщалось, что налоговые органы все чаще могут выявлять неофициальные доходы россиян, сопоставляя сведения о банковских операциях, недвижимости и официальных заработках. Юрист Юрий Митин отметил, что владельцам счетов важно иметь документы, подтверждающие происхождение крупных поступлений.