Юрист объяснил, как подтвердить переводы денег от родственников
Перевод от родных может вызвать вопросы у банка: как подтвердить происхождение денег
Юрист Митин: Крупные суммы стоит оформлять договором дарения или займа
Обычные переводы от родственников и друзей сами по себе не означают получение «серого» дохода, однако при крупных суммах важно иметь подтверждение происхождения денег. Юрист Юрий Митин рассказал «Финансам Mail», что безвозмездную помощь внутри семьи можно оформить договором дарения, а заем между физлицами – письменным договором и распиской.
«Крупные одиночные наличные пополнения не являются нарушением, но в сочетании с немедленным выводом средств третьим лицам, дроблением сумм и отсутствием понятного экономического смысла операции они почти гарантированно привлекут внимание банка и могут привести к блокировкам», – объяснил юрист.
Митин посоветовал сохранять банковские выписки и указывать в комментариях к платежам реальное основание перевода, если оно связано с дарением или займом. При регулярных доходах от аренды жилья или подработок безопаснее оформлять их официально и платить налоги.
Ранее с 1 сентября в России должны вступить в силу новые правила банковского контроля для усиления защиты клиентов от мошенников, рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин. Он отметил, что одно из нововведений коснется банковских карт.
