Аналитик рассказал, что меняет предоставление Росфинмониторингу доступа к переводам по СБП и картам «Мир»
Предоставление Росфинмониторингу права запрашивать информацию об операциях через карты «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП) обусловлено борьбой с мошенническими схемами. Таким мнением в разговоре с «Абзацем» поделился финансовый аналитик Дмитрий Голубовский.
Доступ ведомства к данным о переводах ничего не поменяет, полагает эксперт. Но теперь подозрительные операции будут блокироваться оперативно и в больших масштабах.
По словам финаналитика, все эти меры давно назрели, потому что сложилась непростая ситуация с мошенническими схемами, кражей денег с карт и обналом. Поэтому властям приходится принимать ограничительные меры.
«Доступ к данным о переводах легализует ту практику, которая уже есть. Банки сейчас обмениваются всей информацией, и если счет блокируют в одном банке, то это в течение двух недель происходит везде. Потом нужно ходить и доказывать, что вы «не верблюд». Просто теперь все сведут в единую базу данных. И все будет происходить быстрее. Но время покажет, как это будет работать», – рассказал Голубовский.
При этом в первое время, считает эксперт, может отмечаться рост оборота наличных из-за негативной реакции людей на новшество. То есть некоторые вместо переводов какое-то время будут снимать деньги в банкоматах.
«Людям следует соблюдать финансовую гигиену. Нельзя переводить деньги неизвестным лицам. Предпринимателям, которые принимают большое количество платежей, нужно следить за уплатой налогов, регистрировать все трансакции. Времена, когда можно было прятать выручку, закончились», – подытожил спикер.
Накануне Госдума приняла закон, согласно которому Росфинмониторинг сможет запрашивать информацию о банковских операциях, совершенных с использованием карт «Мир», а также об операциях через СБП.
С 1 сентября текущего года банки обращают внимание на подозрительные действия при снятии наличных через банкоматы и предупреждают о них клиентов. ЦБ назвал девять основных признаков, позволяющих определить мошеннические операции.
