Самозанятым объяснили, когда банк может обратить внимание на их финансы

Банку важно соответствие переводов финансовому поведению клиента, рассказал в разговоре с АБН24 эксперт по противодействию мошенничеству Сергей Игошин. Особое внимание привлекают систематические поступления.

«Для антифрод-систем важнее не само количество переводов, а то, насколько они соответствуют привычному финансовому поведению человека. Если клиент раньше получал зарплату и тратил ее на обычные нужды, а затем начал регулярно получать десятки переводов от разных людей примерно на одинаковые суммы, это может стать поводом для проверки», – сказал эксперт.

Игошин добавил, что вопросы у банка способны вызвать операции без очевидного экономического смысла, а также крупные зачисления наличных средств с помощью банкоматов. 

Ранее сообщалось, что налоговые органы все чаще могут выявлять неофициальные доходы россиян, сопоставляя сведения о банковских операциях, недвижимости и официальных заработках.