В Госдуме объяснили, в каких случаях банк может заблокировать перевод

Банки могут заблокировать денежный перевод при выявлении признаков мошенничества, рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По словам депутата, одним из основных оснований становится наличие счета или реквизитов получателя в базе Банка России, где учитываются данные о мошеннических переводах.

«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется», – сказал он в интервью РИА «Новости».

Также кредитные организации обращают внимание на нетипичное поведение клиента. В частности, подозрение могут вызвать крупные перечисления незнакомым получателям, операции в непривычное время или использование нового устройства. Дополнительно банки получают сведения от операторов связи о подозрительной активности абонента за шесть часов до совершения платежа.

Аксаков отметил, что информация о возможном мошенничестве может поступать и от Национальной системы платежных карт. При этом перечень критериев не является закрытым, поэтому финансовые организации вправе применять дополнительные признаки для проверки операций.

С 1 марта 2027 года требования к защите переводов станут жестче. Банки должны будут использовать сертифицированные средства, позволяющие выявлять воздействие вредоносного программного обеспечения на устройство клиента еще до списания средств.

Ранее сообщалось, что налоговые органы все чаще могут выявлять неофициальные доходы россиян, сопоставляя сведения о банковских операциях, недвижимости и официальных заработках. Юрист Юрий Митин отмечал, что владельцам счетов важно иметь документы, подтверждающие происхождение крупных поступлений.