Россиянам объяснили, какую сумму перевода банки считают подозрительной

Банки при проверке переводов ориентируются на определенные пороги сумм, вместе с тем есть и другие критерии. Об этом во вторник, 11 ноября, сообщила аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина, передает агентство «Прайм».

По ее словам, ЦБ рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физлицами, при достижении некоторых порогов.

«<...> на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц», – уточнила собеседница издания.

В то же время кредитные организации обращают внимание и на другие факторы.

«Даже гораздо более скромная сумма может быть признаком мошенника или дроппера», – говорится в публикации.

Отмечается, что подозрительно множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете, а также отсутствие обычных «бытовых» платежей.

«Важно также число операций и получателей. Если их более 10 в день и 50 в месяц, это повод для банка насторожиться», – следует из материала.

Бочкина добавила: это относится и к слишком быстрому списанию со счета только что поступивших средств.

«Это может означать, что счет является транзитным», – пояснила она.

Напомним, до этого россиянам назвали простой способ защититься от мошенничества с жильем.

Ранее сообщалось, что россияне оплачивают лишь половину реальной стоимости коммуналки.